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どうも！みこみこです。
「ふるさと納税始めたけど、なんで確定申告しないといけないの？」
「確定申告で必要な書類って何？」
って思っている方！
確定申告関連って本当に分かりづらいですよね。
今回は
- 会社員がふるさと納税の確定申告が必要な理由
- 確定申告での必要書類
について紹介していこうと思います。
確定申告って？
そもそも確定申告とは何かご存じでしょうか？
会社員の場合、会社側が年末調整を実施してくれるため、「確定申告」という言葉を聞いたことはあっても、実際に確定申告をしたことがある方は少ないと思います。
確定申告とは
というものです。
つまり、「今年このくらいの収入があったから、所得税は○○万円くらいになるよ」というのを税務署へ提出するということです。
会社員がふるさと納税で確定申告が必要な理由は？なぜ年末調整できないの？
上記で確定申告に関するざっくりの概要を説明しました。
では、
- 会社員がふるさと納税でなぜ確定申告が必要なのか
- なぜ年末調整ではダメなのか
について解説します。
会社員がふるさと納税でなぜ確定申告が必要なのか
察しの良い方はふるさと納税をすることで、なぜ確定申告が必要なのかを理解されたと思いますが、理由について解説します。
ふるさと納税を始めた方はお住まいの地方自治体以外の別の地方自治体へ寄付して、返礼品を貰うことが目的ではないと思います。
こちらの記事にも記載させていただきましたが、「地方自治体へ納税した額-2000円」が翌年に返ってくるのがふるさと納税の仕組みです。
実質負担額2000円で良い返礼品が貰えるというのが、ふるさと納税が人気な理由ですね。
しかし確定申告をしないと地方自治体へ寄付した額を国や地方自治体が把握できないため、翌年にお金を返すことができないのです。
ですので、ふるさと納税をした場合には確定申告をしなければなりません。
なぜ年末調整ではダメなのか
会社員の方の中には「年末調整でやってくれればいいじゃん」と思われると思います。
しかし、ふるさと納税を年末調整で申告できない理由は明確にあります。
それは、年末調整のタイミングとふるさと納税の年間寄付金のタイミングが合わないためです。
年末調整は12月に行われる企業も多いかと思います。
しかし、ふるさと納税は12月31日が終わらないと年間寄付金が決定されません。
年末調整はもう少し早く終わってしまいますよね。
よって、年末調整のタイミングとふるさと納税の年間寄付金のタイミングが合わないため、別途確定申告をしないといけないのです。
会社員がふるさと納税で確定申告する時に必要書類は？
さて、会社員の方がふるさと納税をすることで確定申告が必要になる理由はご理解いただけたと思います。
では、確定申告をする上で必要になる書類について解説します。
必要になる書類は以下の3点です。
- 確定申告書
- 源泉徴収票
- 寄附金受領証明書 or 寄附金控除に関する証明書
1つずつ解説していきます。
確定申告書
パソコンやスマホで確定申告をする方は、国税庁のHPへアクセスすれば確定申告が可能なため、確定申告書を用意する必要はありません。
しかし、紙に記入して提出したい方は国税庁のHPからダウンロードできるため印刷して準備しましょう。下図のようなものが確定申告書になります。
引用：国税庁HP
源泉徴収票
会社員の方は、12月頃に源泉徴収票が会社から配布されると思います。
源泉徴収票は以下のようなものです。
引用：ダイアモンドオンライン
引用：国税庁HP
見覚えある方も多いのではないでしょうか？
確定申告するにあたり、源泉徴収票が必要になるため捨てないように注意しましょう。
寄附金受領証明書 or 寄附金控除に関する証明書
ふるさと納税を始めると、寄附した地方自治体から寄附金受領証明書が送られてきます。
確定申告する際に必要になるため、大切に保管しておきましょう。
ちなみに、納税した地方自治体分だけ寄附金受領証明書が送付されてきますし、確定申告をする際は紙での提出が必要になります。
寄附金受領証明書については以下のようなものになります。
自治体からの封筒に「ふるさと納税」という言葉が記載されてあるため、しっかり確認しましょう。
https://twitter.com/Nomade3Nozomi62/status/1706279706608488500
「紙での確定申告するのがめんどくさい」、「複数の地方自治体の寄附金受領証明書を管理したくない」と思う方もいらっしゃるのではないでしょうか。
実は令和3年から、さとふるを始めとしたふるさと納税サイトが発行する寄附金控除に関する証明書を提出するだけでよくなりました。
寄附金控除に関する証明書については以下のようなものです。
引用：国税庁HP
この寄附金控除に関する証明書を使うメリットは大きく分けて、2つあります。
- 複数の地方自治体へ寄付している場合、納税サイトでまとめたデータを証明書として活用可能
- 一部のふるさと納税サイトではマイナポータルとの連携も可能
寄付金控除に関する証明書を使用するメリットはかなり大きいので、ぜひ活用しましょう。
寄付金控除に関する証明書の発行とマイナポータルと連携できるふるさと納税サイト
寄付金控除に関する証明書の発行とマイナポータルと連携できるふるさと納税サイトは以下です。
| 寄付金控除に関する証明書の発行とマイナポータルの連携が可能 | 寄付金控除に関する証明書のみ発行 |
| 楽天ふるさと納税 | ふるさとぷらす |
| さとふる | セゾンのふるさと納税 |
| ふるなび | ANAふるさと納税 |
| ふるさとチョイス | 三越伊勢丹ふるさと納税 |
| – | auPAYふるさと納税 |
寄付金控除に関する証明書のみ発行でも十分便利なのですが、マイナポータルと連携されていると証明書をダウンロードする必要もなくなるため、さらに簡単に確定申告をすることが可能になります。
確定申告以外にも方法が？ワンストップ特例制度って？
実はふるさと納税の確定申告をしなくてもよい、ワンストップ特例制度というものがあります。
ワンストップ特例制度というのは
ものです。
ただし、ワンストップ特例制度をするにあたり条件があるので注意が必要です。
条件は以下の通りです。
- 年間のふるさと納税の寄附先が5自治体以内
- 寄付した地方自治体の全てにワンストップ特例制度の申請をした人
- 住宅ローン控除や医療控除などの確定申告をしていない人
上記の条件に該当しない方は、ワンストップ特例制度を利用できるため是非活用しましょう。
ちなみに、ワンストップ特例制度を利用したい場合はふるさと納税サイトでワンストップ特例制度を「希望する or 希望しない」を選ぶことができます。
楽天ふるさと納税サイトだと、選んだ返礼品のページに以下のように「ワンストップ特例申請書の送付について」という項目があるため、「希望する」を選択して、決済することでワンストップ特例制度を利用することが可能です。
引用：楽天ふるさと納税サイト
オススメふるさと納税返礼品は？
ふるさと納税の返礼品は数多くあり、「正直どれがオススメかわからない」という方も多いと思います。
今回は、
- 仕事で役立つオススメ返礼品
- 日用品で嬉しいオススメ返礼品
- 家族も喜ぶ美味しい返礼品
について紹介します。
①仕事で役立つオススメ返礼品：BUFFALO/バッファロー ポータブルSSD TypeA&C 1.0TB
このポータブルSSDをお薦めする理由をまとめると以下のようになります。
- SSD内のデータを消去して情報漏洩を防ぐ機能搭載
- AES256+パターン認証採用
- HDDより高速転送が可能！
- 本商品からOSを起動しPCを動作
- 非常にコンパクトで胸ポケットに収容可能
オススメ理由①：SSD内のデータを消去して情報漏洩を防ぐ機能搭載
この商品は「データ消去ユーティリティー」を搭載しています。「データ消去ユーティリティー」は特にこの商品を破棄する時に有効です。
SSD内のデータを完全に消去してくれるため、情報の復元や漏洩を完全にブロックしてくれます。
よって、安心してSSDを破棄することができます。
オススメ理由②：AES256+パターン認証採用
引用：BUFFALO HP
この商品は暗号化機能も搭載されており、AES256が採用されています。これは256bitの暗号鍵を用いる方式で非常に優れたデータセキュリティ方式です。
さらに、暗号化はパターンでも可能なため、パスワードを考えるなど面倒なことをする必要はありません。
オススメ理由③：HDDより高速転送が可能！
SSDであるため、HDDより高速転送が可能です。
引用：BUFFALO HP
外付けのHDDと比べて約2.8倍も高速でデータ転送が可能です。
データの保存などに時間を食ってイライラする・・・あなんてこともありませんよ！
オススメ理由④：本商品からOSを起動しPCを動作
PCって突然故障することがありますよね。
この商品はPCに内蔵の記憶媒体に保存されているデータをまるごとバックアップしてくれます。
よって、突然PCが故障してしまったとしても問題ありません。
また、バックアップだけでなく復元機能もあるため、誤ってデータを削除してしまったとしても復元可能です。
さらに、PCが起動しなくなっても、本商品にOSブート機能があるため、SSDからPCを起動させることが可能なのです。
オススメ理由⑤：非常にコンパクトで胸ポケットに収容可能
バックアップ機能もあり、1TBも容量がありながら、本商品のサイズは非常にコンパクトです。
なんと、胸ポケットに収納可能なほどです。
具体的なサイズは75mm×117mmなため、携帯も非常にしやすいです。
②日用品で嬉しいオススメ返礼品：ミラブルzero
この返礼品をお薦めする理由をまとめると以下のようになります。
- ウルトラファインバブルによってしっかり洗浄！
- 動作モードは3つも！
- 節水効果もある
オススメ理由①：ウルトラファインバブルによってしっかり洗浄！
ミラブルといえば、ウルトラファインバブルという言葉を聞いたことがある方も多いと思います。
実はこのウルトラファインバブルはなんと、毛穴よりも小さい泡ということをご存じでしたか？
毛穴は一般的に直径100μm～300μmと言われているのに対して、ウルトラファインバブルは直径0.13μmとなっています。
よって、毛穴にウルトラファインバブルがしっかり入り込み洗浄してくれるため、美容効果に優れています。
オススメ理由②：動作モードは3つも！
この商品は
- 歯つるんモード＜リングストレート＞
- 髪つやモード＜スプラッシュストレート＞
- 肌つるモード＜トルネードミスト＞
の3つの動作モードがあります。
歯つるんモードは口内でも心地良い水圧となるように調整されており、ウルトラファインバブルによってしっかりとした洗浄力を発揮してくれます。
髪つやモードは髪専用の動作モードで、同じ水圧の他のシャワーよりも短時間で髪の汚れを落とすことが可能です。短時間で済むため、髪への負担も最小限に抑えられています。
肌つるモードではウルトラファインバブルを毛穴までしっかり届けるため、ファンデーションをした肌でも20秒ほどかけ流しただけで、ファンデーションを落とすことが可能です。
オススメ理由③：節水効果もある
この商品は節水効果もあります。
- 歯つるんモード＜リングストレート＞：約40％
- 髪つやモード＜スプラッシュストレート＞：約15％
- 肌つるモード＜トルネードミスト＞：約60％
どの動作モードにおいても節水効果が期待できます。
美容にも気を使いながら節水効果もありと、まさに一石二鳥ですね。
③家族も喜ぶ美味しい返礼品：【北海道紋別市】オホーツク産ホタテ玉冷大（1kg）
ホタテをお薦めする理由をまとめると以下のようになります。
- 某ふるさと納税サイトで2019年～2022年で年間1位を獲得
- 粒が非常に大きい！
某ふるさと納税サイトで2019年～2022年で年間1位を獲得
こちらのホタテは某ふるさと納税サイトで2019年～2022年で年間1位を獲得しています。
これは、ホタテがおいしく満足度が非常に高いことの表れだと思います。
どれを購入するのか迷っているならば、まずはこのホタテを返礼品にしましょう！
粒が非常に大きい！
こちらの画像をご覧ください。
引用：さとふる
スーパーで売っているホタテよりはるかに大きいですよね？
紋別市の返礼品でもらえるホタテは普通ではなかなか味わえないサイズのホタテを味わうことができます。
さらに、このホタテは稚貝の頃から放流して4年間流氷や水温の低い荒波の中で育つため、味も非常に濃厚となっています。
是非、食してみてください！
④家族も喜ぶ美味しい返礼品その2：【山梨県山梨市】シャインマスカット2房（1kg）
シャインマスカットをお薦めする理由をまとめると以下のようになります。
- 普段はなかなか手を出しづらい果物
- 山梨県はぶどう生産量が日本一
- 大粒で非常においしい！
普段はなかなか手を出しづらい果物
スーパーでシャインマスカットが並んでいるところを見たことがある方も多いと思いますが、価格が3000円ほどで非常に高額です。
ですので、「食べたいけど高くて買えない」と思っている方も多いはずです。
せっかくふるさと納税で返礼品が貰えるなら、普段は購入を躊躇うシャインマスカットがオススメです。
山梨県はぶどう生産量が日本一
山梨県はぶどう生産量が日本一です。
さらに山梨県は年間を通して日照時間が長く、降水量も少なめ、日中と夜間の寒暖差が大きいためシャインマスカットの生産に適していると言われています。
そんな山梨県の農家さんが栽培してくれたシャインマスカットは美味しいこと間違いなし。
ぜひ食べてみましょう！
大粒で非常においしい！
この返礼品のシャインマスカットは大粒で非常においしいと評判です。
凄く大粒でとても甘くおいしかったです。
引用：さとふる
2房で1kgもあるため、ボリューム満点。
1粒食べれば、ご家族も笑顔になること間違いなしです。
確定申告を忘れてしまった場合どうなる？
ふるさと納税を利用している方で、「確定申告を忘れてしまったら・・・」と不安になる方もいると思います。
安心してください。
特にペナルティなどはありません。
本来戻ってくるはずの還付金が戻ってこず、ただ地方自治体に寄付をして返礼品を貰ったということになるため、若干損をするくらいです。
まとめ
いかがでしょうか。
- 会社員がふるさと納税をしたら確定申告が必要な理由
- 確定申告で必要な書類
- ワンストップ特例制度を活用することで確定申告は不要
以上について分かったのではないでしょうか。
実質負担金額が2000円で返礼品がGETできるふるさと納税はありがたい制度ですよね。
もしまだ始められていない方がいらっしゃいましたらこの機会に是非初めて見てください。
最後に今回オススメした返礼品以外にもオススメとなる返礼品はまだまだあります。
以下の記事に私がオススメする返礼品をまとめましたので、お時間があればご覧ください。
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「ラーメン二郎」でおなじみのみこみこです！
つーか君は誰なん？みこみこってなんや！
超ちょっとだけ自己紹介いたします。
僕は、システムエンジニアでした。いわゆるプログラマーみたいな仕事でした
ブログで300万ＰＶ達成＆最高月収350万した過去があります
ブログで月１００万以上稼ぐことに成功して
SE辞めました。
資格は運転免許しかない
高校受験も大学受験も失敗しつづけ、就職は東証１部企業だったものの
なんとかIT企業に就職するも、鬱病で退職。
仕事もできない、鬱病になるような人でした。
面倒臭がりのダメダメ人間ですが、なんとか仕事辞められるくらいの
収入は手に入れました。
正直、やったら誰でもできると思います。
トレンドブログで会社辞めた方法教えます。
僕がどうやって仕事を辞めて月収１００万
稼げるようになったか、下記の記事で公開しています。
「月１００万稼ぐまでの物語」はこちら
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メルマガもやっております。ポケットモンスターでいうなら、ブログ博士並みに、ブログの話しまくっていますｗ
月１８万円の人生から脱出したい人はこちら！—————————————————————————————————————————
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名前：みこみこ 専門：トレンドブロガー＆外注化プロ(今まで500人以上一人で雇った経験あり) 肩書き：元システムエンジニア IT系会社員でした！ 一緒に働いてた、高橋リーダーにパワハラされてたエンジニア時代に「なんで俺は毎日やりたくもないエンジニアをしているんだ」と思い、在職中にブログで収益化。 平日の隙間時間をフルコミットして、外注化をして最高1日100記事作成を可能とした。 そしてわずか半年で300万ＰＶ達成！当時１００万収益達成。（アドセンスのみで） 最高月収500万以上達成!(2022年8月達成） 現在は、社畜で忙しい方々に、ブログを書いてもらう方法を伝授している！ 会社辞めたくて、ラーメン二郎がきっと好きだと思う給料18万で頑張っているサラリーマンの方々に「ブログは自分で書いたらキツすぎっす」とお話しさせていただいています。得意分野は外注化＆トレンドブログ＆SNS運用。1人で常時100人程雇い、最低でも1ヶ月100記事以上を自分の時間を使わずに記事追加しており、時間のない社畜に外注化を薦めている。
みこみこってどんな人か見てみる！